La tecnología es una aliada vital para la prevención de lavado de activos, sostiene experto bancario
Por Redacción vozlibrerd@gmail.com
SANTO DOMINGO.,-El vicepresidente del COPLA, Ramón Guzmán, apunta que el uso de la tecnología facilita el análisis de las alertas, a través de algoritmos de aprendizaje supervisado por máquinas (Machine Learning), en donde es la inteligencia artificial (que ha sido entrenada por la humana) la que indica a los equipos de Cumplimiento en qué alertas debe enfocarse para una gestión más efectiva del riesgo.
Aclara que, una vez revisadas, estas alertas permiten confirmar que se trata de operaciones sospechosas o, por el contrario, calificarlas como operaciones inusuales para el perfil del usuario que están debidamente justificadas.
De igual modo, expone que la tecnología permite diseñar y dar seguimiento a indicadores de riesgo de LAFT, de manera que los tomadores de decisiones puedan evaluar estratégicamente la exposición al riesgo y proponer las medidas de control y mitigación adecuadas.
Guzmán, también vicepresidente de Cumplimiento del Banco Santa Cruz, resalta que, atendiendo a estas razones y de manera proactiva, el sector bancario de República Dominicana dedica cada año considerables recursos financieros y humanos para la adquisición, actualización y operación de sus plataformas de apoyo a la prevención de lavado de activos y financiamiento del terrorismo.
